Очередной банк лишился лицензии ЦБ: куда попала «Стрела»
22 марта 2024 года регулятор отозвал лицензию АО «Банк Стрела» приказом ОД-438. По величине активов финансовая организация занимала 321 место в банковской системе РФ. Это решение стало очередным напоминанием о строгости регуляторных мер в отношении финансовых учреждений, не соблюдающих установленные правила.
На сайте ЦБ данное решение аргументировано тем, что организация неоднократно нарушала федеральные законы и нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры. Особенно тревожными были нарушения в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
«Банк Стрела» специализировалась на оказании услуг по переводу денежных средств между КИВИ Банк (АО) и иными участниками рынка банковских услуг. Значительные объемы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми.
Информация с сайта cbr.ru
Как сообщает в своем послании регулятор, Банк России не оставил без внимания подозрительные операции, проводимые «Банком Стрела», и направил информацию в правоохранительные органы, что может привести к дальнейшим юридическим последствиям для банка.
В ответ на отзыв лицензии, ЦБ назначил временную администрацию от «Агентства по страхованию вкладов», которая возьмет на себя управление до тех пор, пока не выберут конкурсного управляющего или ликвидатора. Это означает, что полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Информация для вкладчиков: «Банк Стрела» АО является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика, включая начисленные проценты по вкладам, с учетом требований ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Информация с сайта cbr.ru
Также, временная администрация Qiwi банка разослала корпоративным клиентам письмо с сообщением, что им не вернут деньги со счетов до тех пор, пока не начнется ликвидация финансовой организации. Речь идёт только о незастрахованных вкладах юрлиц. Их общая сумма, по оценкам агентства, составляет примерно 18 млрд рублей.
Этот случай подчеркивает необходимость строгого соблюдения банковскими учреждениями законодательства и нормативов ЦБ, а также важность страхования вкладов для защиты интересов вкладчиков.
Пресс-релиз на сайте ЦБ